事件概述

2023年3月，中国银行原油期货交易出现巨额亏损，引发市场关注。此次事件被称为“中行原油穿仓”，是指交易员在原油期货交易中超出风控限额，导致巨额亏损的行为。

责任划分

事件发生后，中国银行成立了调查组，对事件原因和责任进行调查。根据调查结果，责任主要划分为以下几方：

1. 主要责任人：交易员

• 直接负责原油期货交易，违反风控规定，导致巨额亏损。

2. 次要责任人：交易主管

• 对交易员的交易活动负有监督管理责任，未及时发现并制止交易员的违规行为。

3. 相关部门：风控部门

• 制定和执行风控制度，但未能有效执行，导致风险失控。

4. 高级管理层：行长、副行长

• 对交易活动的最终负责，未有效履行监管职责，导致事件发生。

具体责任认定

交易员：

• 违反风控规定，超出授权进行高杠杆交易，造成巨额亏损。
• 隐瞒亏损情况，未及时向交易主管报告，导致损失扩大。

交易主管：

• 未能及时发现和制止交易员的违规行为，监管失职。
• 未能有效评估和控制交易风险，导致风险失控。

风控部门：

• 风控制度存在漏洞，未能有效防范高风险交易。
• 风控监测不及时，未及时发现交易员的违规行为。

高级管理层：

• 对交易活动的监管不力，未及时发现和处理风险。
• 未能有效执行风控政策，导致事件发生。

后续处理

中国银行对事件责任人进行了严厉处分，包括开除、降职、罚款等。同时，银行也加强了风控制度，并对交易员进行了重新培训。

中国银保监会也对中国银行进行了监管处罚，责令其整改风控体系，加强内部管理。

人性化的表述

交易员：

小王是一名交易员，负责原油期货交易。为了寻求高收益，他违反风控规定，进行了高杠杆交易。市场波动剧烈，原油价格暴跌，导致他遭受巨额亏损。

交易主管：

小李是交易主管，负责监督管理小王的工作。但他工作繁忙，疏忽了对小王的监管，未能及时发现其违规行为。当亏损发生时，小李才意识到问题的严重性。

风控部门：

风控部门负责制定和执行风控制度。他们未能有效执行制度，导致小王得以违规交易。

高级管理层：

行长和副行长对交易活动负有最终责任。他们未能及时发现和处理风险，导致事件发生。