随着全球经济的发展和金融市场的，各国之间的商业交易日益频繁。与此同时，可疑交易的风险也在不断增加。为了解决这一问题，国际社会建立了对可疑交易的世界标准，以确保金融系统的安全和稳定。这些标准旨在减少、融资和其他活动的风险，同时保护金融机构和消费者的利益。

对可疑交易的世界标准主要由两个国际组织共同制定和推广，即国际货币基金组织（IMF）和世界银行集团（World Bank Group）。“金融行动特别工作组”（Financial Action Task Force，缩写为FATF）是由这两个组织于1989年创立的，它的使命是制定和推广全球有效的反和反恐怖融资政策。FATF制定的反建议（Recommendations on Anti-Money Laundering，缩写为AML）是全球反的国际标准。

根据这些标准，金融机构在开展交易时需要警惕任何可疑活动。可疑交易的特征通常包括以下几个方面：

1. 高风险国家和地区：一些国家和地区在和融资方面存在风险。金融机构应该密切关注与这些地区的交易，特别是涉及大额资金转移或涉及与这些地区关联的个人或实体的交易。

2. 不寻常的交易模式：金融机构需要关注那些与客户的正常交易模式明显不符的交易。这可能包括频繁的大额现金交易、不合理的资金转移或与客户的行业或职业不相关的交易。

3. 高风险行业和职业：某些行业和职业更容易被用于和融资。金融机构应该关注与这些行业和职业相关的交易，如房地产业、珠宝业、律师事务所等。

4. 虚构的业务：金融机构需要注意那些涉及虚假业务的交易。这些交易可能涉及虚假的、合同或支付。

5. 身份欺诈：金融机构应该核实客户的身份，并警惕任何虚假的身份证明文件。机构还应该关注那些使用他人身份进行交易的行为。

为了有效应对这些可疑交易的风险，金融机构应该建立合规和风险管理机制。这包括对客户进行尽职调查，建立交易监测系统，培训员工以识别和报告可疑活动，并与监管机构和执法部门进行合作。

对可疑交易的世界标准不仅仅依赖于金融机构的自律和合规意识，也需要国际社会的共同努力。各国需要制定和实施相关的法律和监管框架，加强国际间的信息共享和协作，共同打击和恐怖融资活动。

对可疑交易的世界标准是为了保护金融系统的安全和稳定而制定的。金融机构应该遵守这些标准，警惕任何可疑活动，并与监管机构和执法部门合作，共同打击和融资活动，确保金融体系的健康发展。这将有助于维护全球金融秩序，促进经济的可持续发展。